Permettre aux investisseuses et investisseurs de générer un revenu supplémentaire sur les titres déjà détenus.
Programme de prêt de titres entièrement payés
Aidez votre clientèle à gagner un revenu supplémentaire sans effort
Qu’est-ce que le programme de prêt de titres entièrement payés?
C’est un programme qui permet aux clientes et clients admissibles de générer un revenu supplémentaire en prêtant leurs titres entièrement payés détenus dans des comptes non enregistrés.
Depuis des années, le prêt de titres est pratique courante chez les acteurs institutionnels. Il est maintenant offert aux investisseuses et investisseurs particuliers.
Pourquoi adhérer au programme?
Potentiel de revenu supplémentaire
Le prêt de titres offre une source de revenus passive pour vos clientes et clients. Les revenus de prêt sont déposés directement dans leurs comptes.
Tranquillité d’esprit
Ce programme est une façon simple de générer plus de revenu, sans coûts ni obligations.
Option de vente
Les clientes et clients peuvent vendre leurs titres même lorsqu’ils sont en prêt et exclure des titres qu’ils ne souhaitent pas prêter.
Comment fonctionne le programme?
Étape 1 : inscrivez vos clientes et clients
Inscrivez vos clientes et clients intéressés en remplissant les formulaires d’ouverture de compte requis, puis soumettez-les à votre équipe de service.
Étape 2 : laissez-nous nous occuper de tout
Une fois leur compte ouvert, vos clientes et clients n’ont rien à faire. La Financière Banque Nationale s’occupe de toutes les opérations de prêts.
Étape 3 : suivez les résultats
Vos clientes et clients recevront des rapports quotidiens et mensuels détaillant toutes les activités sur leurs titres prêtés, pour une visibilité complète.
Profitez du potentiel inexploité
Le programme de prêt de titres vous permet de profiter d’une nouvelle source de revenus, sans frais additionnels. Vous pouvez ainsi offrir l’occasion à votre clientèle d’accroître la performance de leur portefeuille, tout en diversifiant leurs produits.
Bonifiez le portefeuille de vos clientes et clients
- Source de revenu passif supplémentaire
- Réduction des frais de transactions
- Création de valeur sur les actifs dormants de vos clientes et clients
Avantages du prêt de titres
- Diversification du portefeuille de votre clientèle
- Protection potentielle contre les fluctuations de marché
- Possibilité de tirer parti des secteurs actifs
Vous souhaitez en savoir plus sur le programme de prêt de titres?
Visionnez notre introduction au programme de prêt de titres
Regardez notre vidéo pour apprendre comment notre programme pourrait aider votre clientèle à gagner un revenu supplémentaire.
3 min 23 Transcription
Calculez le revenu de votre clientèle
Voici le calcul utilisé pour déterminer les revenus de prêt de vos clientes et clients. Notez que les taux dépendent des conditions de marché et peuvent varier durant le terme du prêt.
| Quantité en prêt | 10 000 |
|---|---|
| Prix du marché | 10 $ |
| Valeur marchande | 100 000 $ |
| Taux de prêt annualisé | 8,5 % |
Accumulation quotidienne (100 000 $ x 8,5 %/360 jours) |
23,61 $ |
| Revenu mensuel hypothétique de votre cliente ou client | 708,30 $ |
À des fins d’illustration uniquement. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.
Le calcul est effectué selon une année civile de 365 jours pour les titres canadiens et de 360 jours pour les titres américains.
Considérations importantes
Fluctuations de marché
Une fois les clientes et les clients inscrits, leur compte se verra octroyer des prêts en fonction de l’offre et de la demande du marché pour leurs titres.
Entièrement garanti
Tous les prêts sont entièrement garantis avec une couverture de 102 % de la valeur marchande par des obligations garanties du gouvernement du Canada.
Dividendes
Les clientes et clients conservent la pleine propriété bénéficiaire de leurs titres et continuent d’avoir droit aux dividendes sur leurs titres prêtés.
Droits de vote
Les clientes et clients perdront leurs droits de vote tant que leurs titres seront prêtés. Ceux et celles qui souhaitent voter sur leurs titres peuvent demander que leurs titres soient retournés pour exercer leurs droits de vote.
Foire aux questions
Au cours d’une journée de négociation typique, les courtiers prêtent et empruntent des titres auprès des investisseuses et investisseurs pour diverses raisons. Les titres prêtés seront principalement utilisés pour des activités de financement, la couverture de vente à découvert, des stratégies de couverture ou pour tirer parti des opportunités d’arbitrage.
Les clientes et clients dont la société de gestion de portefeuille ou le courtier remisier est inscrit au programme de prêt de titres entièrement payés (FPL pour « Fully Paid Lending ») de Natcan Trust Company (NTC) peuvent adhérer en remplissant et signant les formulaires ci-dessous.
Si vous êtes courtier remisier :
Trousse d’information sur le prêt de titres entièrement payés pour les clients de détail
Formulaire de demande d’ouverture de compte pour le prêt de titres entièrement payés
Si vous êtes gestionnaire de portefeuille :
Trousse d’information sur le prêt de titres entièrement payés pour les clients de détail
Formulaire de demande d’ouverture de compte pour le prêt de titres entièrement payés
La participation au programme de prêt de titres entièrement payés ne garantit pas que les titres des clientes et clients seront prêtés.
L’offre et la demande pour l’emprunt des titres constituent le principal facteur déterminant les probabilités de voir un prêt octroyé aux comptes des clientes et clients. Les conditions de marché comptent donc parmi les facteurs qui déterminent quels titres seront prêtés. Notez que certains titres peuvent être exclus à la demande.
Lorsque les titres sont prêtés, des rapports quotidiens et mensuels indiquant les noms des titres prêtés, le nombre de titres prêtés et les revenus de prêt seront envoyés. Il en sera de même lorsque les titres seront retournés ou lorsque les taux de prêt changeront. Vos clientes et clients pourront suivre toutes les activités sur leurs titres prêtés puisqu’ils demeureront visibles dans leur portail client en ligne.
Le programme de prêt de titres entièrement payés est limité aux titres d’émetteurs cotés sur une bourse canadienne ou américaine, y compris les fonds négociés en bourse (FNB). Les titres cotés sur une bourse au Canada qui répondent à au moins un des critères suivants peuvent être inclus dans le programme :
Prix moyen pondéré par le volume sur 6 mois (VWAP) ≥ 2,00 $
Volume quotidien moyen sur 6 mois ≥ 100 000 actions
Capitalisation boursière moyenne libre sur 6 mois ≥ 200 millions $
Natcan vérifie et assure que seulement des titres admissibles sont prêtés.
Les clientes et clients peuvent se retirer du programme à tout moment en informant BNRI par écrit au moins 15 jours ouvrables avant la date prévue de leur retrait. Dès réception de leur avis, Société de fiducie Natcan commencera le processus de rappel de leurs titres prêtés. N’oubliez pas que les clientes et clients conservent la pleine propriété économique des titres prêtés et peuvent les vendre à tout moment.
Oui, elles et ils continueront à recevoir des dividendes, versés sous forme de dividendes en espèces réguliers dans leur compte de courtage.
Oui, même si leurs titres sont prêtés, les clientes et clients peuvent participer à un PRD. Les titres seront automatiquement rappelés et restreints quelques jours avant la date de clôture des registres et redeviendront disponibles pour le prêt après la date de paiement.
Les clientes et clients conserveront tous leurs droits de vote jusqu’à ce que leurs titres soient prêtés. Pour exercer leurs droits de vote, les clientes et clients peuvent rappeler les titres prêtés au moins 10 jours ouvrables avant la date de clôture des registres applicables.
Les petits détails pour tout savoir
Bonjour, je suis Tatiana Kaufman, directrice du programme de prêt de titres entièrement payés, gestion de patrimoine, Banque Nationale Réseau indépendant. J'aimerais partager avec vous une occasion pour vos clients d'obtenir des rendements supplémentaires sur des titres qui sont autrement passifs, et ce, sans obligation et peu ou pas d'efforts ou de risques supplémentaires. C'est gagnant-gagnant, n'est-ce pas?
Le programme de prêt de titres entièrement payés de BNRI peut faire fructifier les portefeuilles non gérés de vos clients en toute tranquillité d'esprit. C'est une occasion que vos clients ne voudront pas manquer.
Le prêt de titres n'est pas un nouveau concept. En fait, c'est déjà le marché de plusieurs mille milliards de dollars. Les véhicules d'investissement comme les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse prêtent leurs titres depuis des années. Il est temps que vos clients aient accès à une part du gâteau.
Voici comment cela fonctionne: imaginez que vos clients possèdent une propriété qu'ils n'utilisent pas. Plutôt que de la laisser vide, ils pourraient la louer pour gagner un revenu passif, en plus de leur capital.
Le principe de près de titres entièrement payés est sensiblement le même. Le marché évolue toujours en fonction de l'offre et de la demande, donc une fois que vos clients sont inscrits au programme, leurs titres deviennent disponibles aux emprunteurs.
Une fois leurs titres prêtés, vos clients reçoivent 50 % des revenus générés par ceci, tout en conservant les propriétés effectives de tous les actifs. Ils recevront toujours des intérêts et des dividendes sur leurs titres, donc rien ne change. Enfin, l'adhésion au programme de prêt de titres est gratuite et sans aucune obligation pour vous ou vos clients. Il n'y a pas de minimum, pas de pénalité, et ils peuvent vendre leurs actifs ou se désinscrire à tout moment.
Alors, qu'est-ce qui fait en sorte que ce programme est unique? C'est le seul au Canada géré par une banque, ce qui signifie que vos clients ont l'esprit tranquille sachant que leurs actifs sont protégés. Étant donné que notre programme de prêt de titres exige uniquement que votre client prête ses titres à la Financière Banque Nationale, il n'aura aucune exposition directe au marché, et ses actifs continueront d'être protégés. De même, tous les actifs prêtés sont entièrement garantis à 102 % de leur valeur, ajoutant une autre couche de protection. Et vos clients pourront consulter la totalité des titres prêtés et des revenus générés.
Alors, voilà une belle occasion de vous distinguer et de particulariser votre proposition d'affaires. C'est gagnant-gagnant pour tout le monde. En terminant, j'aimerais soulever en dernier point que le marché évolue rapidement, et votre client doit être inscrit au programme pour profiter des occasions qui se présentent. Pour en savoir plus sur notre programme de prêt de titres entièrement payés, je vous encourage à contacter votre vice-président régional chez BNRI.
L’information contenue sur la présente page web (incluant toute vidéo) est fournie à titre informatif uniquement, ne peut d’aucune façon substituer la documentation destinée à la clientèle et ne constitue pas une recommandation d’adhérer au programme de prêt de titres entièrement payés. Il est impératif que la cliente ou le client lise la documentation destinée à la clientèle en entier, notamment, et sans limitation, la Trousse d’information sur le prêt de titres entièrement payés, le Formulaire de demande d’ouverture de compte pour le prêt de titres entièrement payés, la Convention de mandat et le Global Master Securities Lending Agreement (GMSLA), afin d’obtenir l’information nécessaire par rapport aux risques et aux caractéristiques du programme de prêt de titres entièrement payés.
Des questions?
Équipe de vente
Communiquez avec notre équipe de vente pour plus d’information et de l’aide personnalisée.