Gestion de patrimoine : osez l’indépendance

Bonjour. Mon nom est Jason Ayres, chef de la direction de Croft Financial Group, et voici ce qu’on doit savoir lorsqu’on songe à devenir indépendante ou indépendant.

En fait, l’idée de devenir indépendante ou indépendant ne veut pas dire le faire soi-même. Il n’est pas question de quitter le continent pour aller vivre seule ou seul sur une île et tout régler soi-même. Il s’agit plutôt de s’installer dans un environnement qui nous offre plus de flexibilité et de liberté pour développer nos activités d’affaires, pour entretenir de nouvelles idées afin de s’adapter, d’évoluer et d’expérimenter, le tout dans le respect de notre cadre réglementaire.

C’est quelque chose que tout le monde doit comprendre, car le mot « indépendance » est souvent confondu avec « solitude » par rapport à être libre, puisque c’est vraiment de cela qu’il s’agit.

Donc, quand je pense à l’entrepreneuriat et si, au fond, je regarde tout ça d’un point de vue individuel, voire égoïste, il s’agit de pouvoir investir dans son propre succès et de bénéficier du travail acharné, du temps, des efforts et de la passion qu’on y consacre. Mais je pense qu’il est important de reconnaître que cela doit commencer par le désir, et encore une fois j’utiliserai le mot « passion », de résoudre un problème, d’améliorer les choses et de mettre en œuvre le changement qui donne lieu au mieux-être des autres. Et pour nous, vous savez, ça peut être nos clientes et clients, ça peut être vos investisseuses et investisseurs. Pour notre firme, c’est une ou un gestionnaire de portefeuille qui cherche à passer plus de temps avec sa clientèle et à faire ce qu’elle ou il aime, tout en faisant profiter ses clientes et clients davantage. Comment pouvons-nous les aider à atteindre ces objectifs?

Le but de l’espace indépendant est de fournir aux gestionnaires de portefeuille et aux conseillères et conseillers les services et les solutions dont elles et ils ont besoin pour offrir à leur clientèle un service financier de haut niveau, et ce, à un coût comparable, voire inférieur, tout en protégeant et en préservant leurs marges de profit et, dans certains cas, en augmentant ces marges. Je ne peux pas penser à une meilleure solution que celle-ci si on est quelqu’un qui possède un esprit d’entrepreneuriat. C’est gagnant pour la cliente ou le client avec plus de flexibilité, de services et de solutions; c’est gagnant pour la ou le gestionnaire de portefeuille, ou la conseillère ou le conseiller, dans la mesure où elles ou ils ont plus de temps à consacrer à leur clientèle pour établir leurs relations et pour développer leurs activités. Leurs marges sont plus grandes. De plus, ils sont capables de construire une stratégie de sortie qui leur permet de bénéficier des nombreuses années qu’elles ou ils ont investies, du travail acharné et de la passion, tout en assurant une transition en douceur pour les clientes et clients dans un délai raisonnable.

Encore une fois, que peut-on demander de plus en tant que professionnelle ou professionnel?

Cela va sans dire, mais il s’agira toujours de fournir de la valeur, des services, des solutions et un soutien à nos clientes et clients.

Je m’appelle Rob Townsend. Je suis chef de la direction de Camber Private Wealth à Calgary, en Alberta.

Aujourd’hui, je vais vous expliquer ce que vous devez savoir sur la fondation d’une entreprise indépendante de conseils financiers.

Lorsqu’on croit que tout est possible et qu’on ne se voit pas imposer des limites, seules nos capacités et notre créativité peuvent nous restreindre. C’est le seul dirigeant de notre système. On peut alors penser et agir d’une manière totalement différente. Cela nous permet de concrétiser nos idées pour répondre aux besoins des clientes et clients. Il peut s’agir d’outils, d’expériences ou encore des heures d’ouverture. En réalité, c’est la mentalité selon laquelle tout est possible qui se reflète dans l’entreprise dès son commencement. Cet état d’esprit ressort aussi dans la marque, le nom, l’expérience client. Au bout du compte, on cherche tous les jours à améliorer la vie des gens et leur relation avec l’argent qu’ils ont épargné et fait fructifier. On veut créer un endroit sûr à cette fin, un endroit novateur pour construire de nouveaux outils. Et c’est possible une fois qu’on vole de nos propres ailes et que les restrictions disparaissent.

Du marketing à la conformité, en passant par la sécurité des données, la planification financière et, bien évidemment, la gestion de portefeuille et la négociation, il y a tant de systèmes bien conçus que votre entreprise utilise probablement déjà. Tous ces outils sont à votre disposition. Il est beaucoup plus facile d’y accéder que ce que la majorité croit et, de nos jours, ils sont bien plus abordables que jamais.

Des gens, de véritables pionnières et pionniers, ont fondé des entreprises il y a 30 ou 40 ans, et l’ont fait par elles-mêmes ou eux-mêmes. Je crois qu’à l’époque, la tâche était beaucoup plus ardue qu’elle ne l’est aujourd’hui. On est dans une ère d’innovation et de perturbations. Cette réalité a des effets sur vous, conseillères et conseillers, qui avez plus d’outils que jamais. Par ailleurs, il est facile de les obtenir et ils sont moins chers. Le moment idéal, c’est maintenant.

On a besoin de gens qui pensent, qui rêvent, qui démarrent leur entreprise et qui vont matérialiser ces outils. Le secteur est contrôlé par un très petit nombre de grandes entreprises. Mais la véritable innovation commence par quelques idées griffonnées sur une serviette de table. La véritable innovation commence par la passion et la créativité. Vos clientes et clients ont à cœur la réalisation de ces outils, et c’est ce dont le secteur a besoin. Je m’adresse aux conseillères et conseillers, aux personnes qui ont déjà fait le gros du travail, c’est-à-dire bâtir un portefeuille d’affaires, gérer une clientèle et composer avec les marchés. Il vous suffit de franchir cette dernière étape pour mettre au point les outils dont le secteur a besoin. On doit sortir de cette période sombre, innover et créer de la concurrence. C’est ainsi qu’on pourra offrir à nos clientes et clients ce qu’il y a de meilleur et relever la barre du secteur des conseils financiers au Canada. On peut toutes et tous prendre part à ce mouvement.

Le secteur doit évoluer. Il a besoin de gens qui pensent différemment, et c’est maintenant possible parce que vous pouvez le faire dans votre propre entreprise. Ce sont ces types d’outils, d’expériences et de processus créatifs qui donneront lieu à une meilleure expérience client. Ainsi, le secteur canadien sera en meilleure santé, et les gens auront une meilleure vie financière. Voilà ce que je souhaite que la conseillère indépendante ou le conseiller indépendant de demain sache et ressente, et qu’elle ou il fasse ce qu’il faut en ce sens. On a besoin de vous. On vous tend la main. Si on peut le faire, vous pouvez le faire. On compte sur vous.

Banque Nationale Réseau Indépendant (BNRI) est une division de Financière Banque Nationale inc. (FBN inc.). Veuillez noter que les commentaires contenus dans la présente vidéo sont fournis à titre informatif seulement. Les opinions et les positions exprimées dans cette vidéo ne reflètent pas nécessairement ceux de BNRI.