FAQ sur la technologie:

30 août 2022 par Banque Nationale Réseau Indépendant
L’hypothèque expliquée ! Les définitions et termes pour tout savoir

La technologie est cruciale pour gérer une entreprise – et la gestion des placements ne fait pas exception. Les gestionnaires de patrimoine qui veulent devenir indépendants doivent tenir compte d’un ensemble d’exigences précises. Que devraient rechercher les conseillers, et à quoi devraient-ils penser? Voici l’avis de deux leaders des TI.

Penny Lam, vice-présidente, Produits Numériques, BNRI
Greg Houston, chef des TI, BNRI

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En tant que leaders du secteur des TI à BNRI, de quels aspects vous occupez-vous?

PL : Nous sommes comme les deux côtés d’une médaille. Je suis responsable de la plateforme numérique. Je détermine les fonctions et les caractéristiques dont nous avons besoin, et dont les clients ont besoin. Je regarde ce qui fonctionne bien et ce que nous pourrions améliorer.

GH : Mon équipe se concentre sur le développement du logiciel et de l’infrastructure derrière notre gamme d’outils. Je travaille étroitement avec l’équipe de produits pour comprendre ce que veulent nos clients afin de pouvoir mettre en place une technologie robuste et fiable qui répond à leurs besoins.

Les conseillers qui envisagent de devenir indépendants ont plusieurs options à explorer. De quels types de technologies ont-ils besoin?

PL : Choisir soi-même les outils technologiques pour son entreprise est un gros changement par rapport à l’utilisation d’une gamme prédéfinie d’outils standards – c’est un processus excitant qui peut même s’avérer révélateur! Voici 3 catégories d’outils dont les conseillers auront besoin :

  1. Gestion et engagement des clients : Dans votre nouvelle entreprise, vous devrez bâtir et gérer les relations avec votre clientèle. Vous aurez donc besoin de différents outils pour, par exemple, intégrer les nouveaux clients, produire des rapports et gérer les relations clients, le marketing numérique et les communications.
  2. Planification et gestion des placements : À l’évidence, c’est votre gagne-pain! Que ce soit pour gérer des modèles standards ou personnalisés, ou pour offrir des conseils globaux, vous aurez besoin d’outils adaptés à votre entreprise. Dites adieu aux logiciels universels! Pensez à la façon dont vous voulez structurer vos activités de placement et prenez le temps d’évaluer comment vous pourriez intégrer les différentes options technologiques dans votre vision. Par exemple :
    • Planification – Quelle est votre priorité : objectifs, flux de trésorerie ou fiscalité?
    • Rééquilibrage – Voulez-vous intégrer des options de réalisation des pertes à des fins fiscales, de gestion de trésorerie et de négociation?
    • Rapports sur le rendement – Préférez-vous utiliser des rapports standards ou personnalisés, des tableaux de bord ou des analyses détaillées?
  3. Opérations : Les outils dans cette catégorie vous aideront à gérer le côté opérationnel de votre entreprise, donc des aspects autres que la gestion des clients et des placements, comme les risques, la conformité, la comptabilité, les honoraires et la paie. Tous les entrepreneurs doivent avoir ces outils de base. Surtout dans notre domaine, où les conseillers ont besoin de ce soutien technologique pour rester conformes, gérer les risques et avoir une vue d’ensemble de leur entreprise.

Du point de vue du rendement et de la fiabilité, que devraient rechercher les gestionnaires de portefeuille dans un logiciel?

GH : C’est une excellente question, mais une question compliquée. Certaines choses sont évidentes, d’autres sont « cachées ».

Tout d’abord, vous devez avoir un excellent flux de travail. Si le logiciel est intuitif et vous permet d’effectuer vos tâches avec le moins de clics de souris possible, c’est un signe que les développeurs pensaient à vous quand ils l’ont conçu. Les fonctions doivent être faciles à trouver et les étapes du système devraient correspondre à vos propres étapes de travail.

Un bon système ne se définit pas uniquement par sa conception exceptionnelle. Souvent, le gros du travail se trouve dans les choses que les gens ne voient pas, soit l’infrastructure derrière l’interface. Faisons une analogie avec une maison. Une maison peut sembler très belle de l’extérieur; mais sans tuyaux pour l’eau, la plomberie et le gaz, et sans installation électrique, elle n’aurait pas beaucoup de valeur puisque vous ne pourriez pas y vivre. Dans le cas d’un logiciel, vous devez être capable d’accéder aux bonnes données au bon moment, de trouver facilement les renseignements et de recevoir des notifications quand vous avez des mesures à prendre.

Sur le plan de l’infrastructure, vous devez obtenir des réponses du système. Cela vous aide à travailler avec vos clients et à comprendre l’état de vos tâches au fur et à mesure de leur traitement. La fiabilité est un autre indicateur de performance. Le système doit fonctionner sans défaillance ni interruption et réagir rapidement. De plus, la sécurité est essentielle. Vous devez vous assurer que vos systèmes sont protégés contre les pirates informatiques, les logiciels malveillants et autres menaces, et que vous avez le contrôle total sur les personnes qui peuvent y accéder.

Les gestionnaires de patrimoine ont beaucoup de choses auxquelles penser! Par où doivent-ils commencer pour choisir leurs logiciels?

PL : Ils doivent d’abord faire des recherches et se renseigner auprès des fournisseurs. Demandez à ces derniers de vous montrer ce qu’ils peuvent vous offrir en tenant compte des éléments susmentionnés et de vos préférences en matière de technologie et de coûts.

Quels sont les projets de l’équipe des TI de BNRI?

GH : Mon équipe et celle de Penny mettent un point d’honneur à comprendre comment les clients travaillent. Nous croyons que si nous pouvons bâtir une plateforme complète qui vous permet de faire tout ce que vous voulez rapidement et avec précision, et ce, au même endroit, alors la technologie devient un avantage stratégique si vous décidez de devenir indépendant. Nous menons actuellement un important projet visant à rehausser l’expérience utilisateur et à fournir davantage de fonctionnalités innovantes à nos clients. Ce projet comprend la mise à niveau de toute cette « infrastructure cachée » dont je parlais plus tôt.

PL : En tant que premier dépositaire et principal courtier chargé de comptes, BNRI s’engage à être un chef de file des innovations technologiques en matière de gestion de patrimoine, à mener les discussions sur la façon de les rendre accessibles et à alléger le fardeau de l’implantation de nouveaux logiciels pour que vous puissiez vous concentrer sur votre entreprise tout en ayant un avantage concurrentiel sur le plan technologique. De la gestion de portefeuille à l’engagement numérique des clients, en passant par tout ce qui se trouve entre les deux, la feuille de route numérique de BNRI est impressionnante. Nous voulons faire croître notre écosystème numérique pour vous aider dans votre parcours vers l’indépendance.

 

Nous avons soutenu beaucoup de conseillers qui ont fait la transition vers une pratique indépendante. Si vous voulez en savoir plus, communiquez avec nous.

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